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選擇財富顧問
如何選擇財富顧問？
在選擇財富顧問之前，您應該先了解清楚自己需要怎樣的財務意見，以及在過程中希望獲得甚麼，並視察最少三間金融機構。
能夠找到值得信賴，可以全權付託您的財務事宜的財富顧問是非常重要的。由於需要考慮的因素眾多，選擇財富顧問的過程可以相當煩瑣艱鉅。以下是如何選擇適合的財富顧問的一些建議。
選擇財富顧問的過程
背景審查
在決定選用某間金融機構的服務之前，您應對其屬下的財富顧問及其所屬機構的背景有詳盡了解。您可瀏覽證券及期貨事務監察委員會的網頁，確保該機構已獲發所需牌照，以及過去是否有不良紀錄。
您的財富顧問應具備甚麼條件？
- 具備為您的所有財務事宜作出意見的資格及經驗；
- 了解您的未來需要，為您制訂貼身的財務策略；
- 能與您良好溝通，包括聆聽、解答問題及闡釋細節；
- 在服務與您有相似財務狀況的人士方面，具備豐富經驗；
- 定期與您會面，更新您的狀況，能因應您的需要改變而為您的財務策略作相應調整；及
- 清楚說明自己的專長能如何為您提供所需服務。
由於您和財富顧問將可能建立長久關係，因此您必須在個人及業務層面上均能與您的財富顧問自在輕鬆地相處。
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專業意見
